Liquiditätsplanung

Mit Fachwissen auf der sicheren Seite

Gewinnen Sie wichtige Einblicke durch die Liquiditätsplanung

Einfach erklärt geht es bei der Liquiditätsplanung darum, Einnahmen und Ausgaben zu koordinieren. Monatlich wird ein Soll-Ist-Vergleich der Zahlungsströme gemacht. So kann man Differenzen zeitnah erkennen und ein Liquiditätsengpass kann frühzeitig erkannt werden. Standardisierte Vorlagen erleichtern das Erstellen einer Liquiditätsplanung und man weiss laufend, wo man steht, und hat gleichzeitig auch eine Budgetübersicht Dadurch können geeignete Massnahmen rechtzeitig eingeleitet werden. Es ist weit verbreitet bekannt, dass «Liquidität der Atem eines Unternehmens ist».

In Zeiten des Wandels gewinnen vorausschauende Beratung und Planung immer mehr an Bedeutung und für ein Jungunternehmen oder Start-up ist dies das A & O. Ob es sich um Liquiditätsplanung oder Budgetierung handelt - BDO bietet Ihnen die notwendige Erfahrung und Expertise. Falls persönliche Veränderungen anstehen - sei es durch die Planung der Pensionierung oder die Regelung der Nachfolge - unsere Beraterinnen und Berater begleiten und unterstützen Sie, sogar «auf der letzten Meile» in schwierigen Situationen wie beispielsweise bei akuten Zahlungsschwierigkeiten, Kreditverhandlungen mit der Bank oder einer Finanzierungsrunde.


Lupe für Liquiditaet

Liquidität immer im Blick

Im Laufe eines Jahres kann es zu erheblichen Schwankungen in der Liquidität kommen. Verzeichnen Sie solche saisonalen Schwankungen aufgrund von zusätzlichem Personal, grösseren Einkäufen oder Monaten mit besonders hohen Ausgaben? In solchen Situationen ist es besonders wichtig, die Liquidität sorgfältig zu planen und vorausschauende Lösungen für mögliche Engpässe bereit zu haben.


Zahlungssicherheit

Zahlungsfähigkeit sicherstellen

Es ist eine wesentliche Komponente im Geschäftsverkehr, dass ein Unternehmen jederzeit seinen Verpflichtungen nachkommen kann. Nur diejenigen, die ihre Rechnungen begleichen, werden als seriös angesehen und können nachhaltige Geschäftsbeziehungen mit ihren Geschäftspartnerinnen und –partnern aufbauen und erhalten. Mit einem minimalen Aufwand an Budgetkontrolle sind Sie auf der sicheren Seite.


Zahlungsunfaehigkeit abwenden - Check

Zahlungsunfähigkeit rechtzeitig abwenden

Rechnungen, Löhne und andere Verpflichtungen nicht begleichen zu können, stellt eine sehr belastende Situation dar für jede Unternehmerin und jeden Unternehmer. Geld vermehrt sich nicht spontan, aber durch eine vorausschauende Planung, mit der Unterstützung einer Bank oder durch private Mittel, können Sie solche Situationen frühzeitig erkennen und entsprechende Massnahmen ergreifen. Lassen Sie es nicht soweit kommen, denn eine einmal eingetretene Zahlungsunfähigkeit macht alles wesentlich schwieriger und komplizierter.


Koordination Einnahmen und Ausgaben

Koordination von Einnahmen und Ausgaben

Die Krönung der Liquiditätsplanung ist erreicht, wenn die Einnahmen kontinuierlich die Ausgaben übersteigen und die monatliche Bilanz positiv ausfällt. Leider können zwischen der Planung und der Realität oft grosse Unterschiede bestehen. Mit einem zeitnahen Controlling durch einen monatlichen Soll-Ist-Vergleich lassen sich Abweichungen einfach erfassen und übersichtlich darstellen. Unsere Expertinnen und Experten helfen Ihnen bei der Analyse der Abweichungen und schlagen Ihnen rechtzeitig Massnahmen vor.



Kontenplan

Analyse des Liquiditätsplans ist entscheidend für Ihre Firma

Die Liquiditätsplanung sollte in jeder Firma ein essenzieller Bestandteil der Finanzplanung und Budgetkontrolle sein. Zahlreiche Unternehmen in der Schweiz vertrauen auf die Expertise von BDO und koordinieren ihre Einnahmen und Ausgaben mit einem langfristigen Blick auf den Erfolg des Unternehmens.
ZU UNSEREN STANDORTEN


Mit BDO an Ihrer Seite mehr Zeit für Ihr Geschäft

Die Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit einer Firma hat oberste Priorität. Angesichts von Schwankungen im operativen Geschäft und zunehmender Verschärfung der Eigenkapitalvorschriften der Banken, nimmt die Bedeutung der Liquiditätsplanung stetig zu. Es ist wichtig, zwischen kurzfristiger Liquiditätsplanung und mittelfristiger Finanzplanung zu unterscheiden.

Mittels Analysen und standardisierter Prozesse kann BDO auf effiziente und fachspezifische Weise die Liquidität Ihres Unternehmens prüfen. Auf dieser Grundlage sprechen wir Empfehlungen aus, wie Sie - entsprechend Ihrer Branche - den Liquiditätsgrad optimieren können, um Ihre Firma für weitere Erfolge fit zu machen.

Branchenkenntnis

Unsere Branchenspezialistinnen und -spezialisten zeichnen sich nicht nur durch ihre Kompetenz in Fachgebieten wie der Liquiditätsplanung aus, sondern auch durch ihr Verständnis für die Branche und die Wettbewerbssituation, in der sich Ihr Unternehmen befindet.

In Ihrer Region

Unsere Beratungsdienste finden Sie dank unseren Niederlassungen und Standorten in der ganzen Schweiz immer in Ihrer Nähe. Die Kundinnen und Kunden von BDO profitieren von einer individuellen Beratung, die sowohl persönlich vor Ort als auch online erfolgen kann.

Erfahrung

Zahlreiche KMUs in der ganzen Schweiz vertrauen auf die Expertise von BDO, wenn es um die Themen Prüfung, Treuhand, Steuern und Beratung geht. Für Sie bedeutet dies effiziente Lösungen, auch bei komplexeren Herausforderungen.

Was der Liquiditätsgrad über ein Unternehmen aussagt

Bei der Analyse werden drei unterschiedliche Liquiditätsgrade berücksichtigt. Diese dienen als Indikatoren für die Liquidität zu einem bestimmten Zeitpunkt. Je nach Branche existieren hierzu verschiedene Richtwerte. Wir bieten Ihnen gerne eine detaillierte Situationsanalyse an und vergleichen diese mit dem Branchendurchschnitt. Dadurch erhalten Sie einen Überblick, wie sich Ihre Liquidität im Vergleich zu Ihren Mitbewerbern präsentiert (basierend auf Gewerbestatistiken).

Häufig gestellte Fragen

Warum ist eine Liquiditätsplanung so wichtig für ein KMU?

Stellen Sie sich vor, es ist Ende des Monats und die Gehälter müssen ausbezahlt werden, aber Ihr grösster Kunde hat seine Rechnung noch nicht beglichen. Eine unangenehme Situation! Um solche oder ähnliche Szenarien zu vermeiden, ist eine Liquiditätsplanung empfehlenswert. Eine einfache Methode könnte darin bestehen, täglich einen bestimmten Prozentsatz der Einnahmen auf ein separates Konto für die Lohnzahlungen zu überweisen. Dies ist allerdings nur eine kurzfristige Massnahme. Langfristig ist es unerlässlich, die gesamte finanzielle Situation zu analysieren und zu verstehen, was zu solchen Engpässen führt und wie sie vermieden werden können. Zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren. Unsere Fachleute stehen Ihnen gerne zur Verfügung, um den für Sie passenden Weg zu finden.

Wie wird ein Liquiditätsplan erstellt?

Dies geschieht durch die Verteilung der erwarteten Zahlungseingänge und -ausgänge über das Jahr hinweg, basierend auf den Budgetzahlen. Jede Branche hat ihre saisonalen Schwankungen und es ist wichtig, in Zeiten höherer Einnahmen Vorkehrungen für Phasen zu treffen, in denen die Ausgaben die Einnahmen übersteigen. Eine effiziente Methode ist die Verwendung einer Vorlage, die wöchentlich oder monatlich aktualisiert wird, um sicherzustellen, dass die Planung mit der Realität übereinstimmt.

Portrait Regula Grabherr_Tana
BDO zeichnet sich durch Vertrauen und Zuverlässigkeit aus. Die mittlerweile freundschaftliche Beziehung zu unserer Ansprechpartnerin macht die Zusammenarbeit besonders wertvoll.

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